銀保監會:將開展銀行及保險股權和關聯交易專項“回頭看”

2020-07-03 13:34:58 來源: 同花順金融研究中心

  上海證券報從業內獨家獲悉,去年銀保監會開展了銀行保險機構股權和關聯交易專項整治工作,取得了一定成效。為鞏固前期專項整治成果,銀保監會決定開展銀行保險機構股權(含資本不實、股東不實)和關聯交易專項整治“回頭看”工作(下稱“回頭看”工作)。

  據業內人士透露,此次“回頭看”工作的目標任務是:嚴查嚴處久拖不決、屢查屢犯等違規問題,嚴厲打擊虛假注資、循環注資、抽逃資本等“資本造假”行為,嚴厲清查和處理隱形股東、代持股東及違規一致行動人,嚴厲懲處向股東輸送利益等深層次高風險問題。“通過持續集中整治切實落實問題整改,提升資本質量及股權關系透明度,提高銀行保險機構合規內控水平,增強防范化解金融風險能力。”

  據了解,此次“回頭看”工作覆蓋銀行、保險、信托、其他非銀等法人機構,采取機構自查和監管檢查相結合的方式。

  具體來看,各銀行保險機構應對照“回頭看”要點全面深入開展自查,堅持即查即糾、立查立改。按照“資本不實、股東不實”排查要點內容,重點排查虛假注資、循環出資、抽逃資本,以及隱形股東、代持股東、違規一致行動人等六類違法違規情形,深入查找存在問題,全面摸排風險隱患,于9月底前完成自查工作。

  各銀保監局將以專項整治“回頭看”為主線,結合轄內機構2019年股權和關聯交易專項整治及整改、公司治理評估以及日常監管等情況,按照2020年現場檢查計劃開展現場檢查,對銀行保險機構整改問責情況進行監管評估。

  根據要求,各銀保監局應視疫情情況,適當提高檢查覆蓋率,選取暴露問題多、整改不力的重點機構“解剖麻雀”,通過現場檢查揭示風險,以查促改,加強檢查和評估結果在準入、監管評級和采取監管措施方面的運用。

  各銀保監局將根據被查機構類型,結合“回頭看”工作要點確定檢查內容,重點檢查入股程序合規性、資金來源真實性、股東行為合規性、股權關系規范性和透明性、關聯交易內部審核合規性、是否通過關聯交易向股東或其他關系人進行利益輸送等方面。同時,重點落實“資本不實、股東不實”排查有關工作要點,持續加強對虛假出資、隱形股東、股權代持等深層次高風險問題的排查治理,嚴查風險隱患,嚴查違法違規行為。

  檢查范圍為2019年以來,被查機構股權及關聯交易方面已有問題的整改情況,以及新發現的問題,可根據實際情況適當追溯和延伸。各銀保監局將根據實際情況合理分配檢查資源,將股權和關聯交易專項整治“回頭看”工作與市場亂象整治“回頭看”、保險公司風險管理及內控有效性檢查、信托公司及其他非銀機構綜合性檢查等結合開展。

  “監管對于此次‘回頭看’工作提出了一些要求,包括:落實主體責任、強化問題整改、嚴肅問責處理、加強機制建設。”一位業內人士透露稱。

  比如,要求各銀保監局和相關機構監管部門切實落實監管職責,抓緊抓實抓細整治工作,加強分類指導、精準施策,按照“一行/司一策”的原則,分級分類制定監管方案,緊抓不放、長期推進、務求實效。

  又如,要求各銀行保險機構應明確問責標準、程序,對監管部門責令內部問責的要嚴肅追究,不得“問下不問上”、或簡單以經濟處罰代替紀律處分;各銀保監局和相關機構監管部門應對整改不力的機構、投資人和責任人嚴肅處理,責令限期完成。對嚴重違法違規問題,要加強行業通報、處理處罰和公開披露,對長期存在的高風險問題,要制定切實可行的處置方案。對自查不到位但是檢查發現存在重大問題的機構,要從嚴處罰。

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